それでは具体的な話に入っていきましょう。まず御自身が１０年後、２０年後にどんな状態になっていたいのか、何歳までに何をしたいのか、設計図というか計画表というものをまず作ってみてください。メモ用紙に箇条書き…

前項で目標の明確化について触れました。では次に、その目標と現状での支出についてきちんと把握していくための表を作成してみましょう。

御自身の家族の将来の予定や希望・目標を時系列で記入します。

目標…

前項で目標に対して収入と支出の推移について把握することを述べましたが、表を作って記入するところまでイメージが整理されてない人も多いと思います。そこで、御自身の情報を個別に整理していきましょう。具体的には…

では次に、御自身のマネーポートフォリオを具体化していきましょう。これは所有資産をいくつかの種類に分散して、その組み合わせによって効率よく運用していこうということですね。昔からよく言われるのが“財産三分法…

さて、御自身の今後のニーズを考えた上でポートフォリオを具体化していきましょう。例えば安全性を重視した金融商品に資産の４０％を割り当てる、と考えたとしてその際にもいくつかの選択肢が出てきます。

（１）…